Приставы заморозили расчетный счет ип

Банк блокирует счет индивидуального предпринимателя по закону 115 ФЗ, если операции по счету кажутся сомнительными. Например, если клиент часто снимает наличные или получает крупный перевод маленькими платежами, банк подозревает предпринимателя в отмывании денег и замораживает счет.

Почему банки блокируют счет по 115 ФЗ

Обычно предприниматель узнает о блокировке счета, когда не может им воспользоваться: снять или перевести деньги. Открыть счет в другом банке в этом случае тоже сложно: информация о заморозке попадает в общую базу, и другие банки ее видят.

Как действовать, если банк заморозил счет

В законе не указано, какие именно нужны документы. Это могут быть договоры с партнерами, в которых четко указан предмет оплаты, или платежки из налоговой, если предприниматель платил их через другой банк. Документы проверяют за десять рабочих дней и решают, верить клиенту или нет.

В этом случае суд имеет право вынести судебный приказ без вызова предпринимателя в суд. На обжалование приказа дадут 10 дней, но уведомление в этот срок может не дойти до предпринимателя, и расчетный счет арестуют без его ведома.

Поэтому за долги физического лица (по кредиту или другие) могут арестовать расчетный счет ИП, используемый для ведения предпринимательской деятельности. И наоборот, за неоплаченные ИП страховые взносы и налоги могут списать средства с его счета физического лица.

Юридическая сторона вопроса: могут ли приставы арестовать расчетный счет ИП

Суть проста: должник и 3-е лицо задним числом (желательно до вынесения постановления о начале исполнительного производства) заключают договор безвозмездного пользования имуществом, по которому 3-е лицо передает должнику определенные вещи в пользование. В таком договоре должны быть прописаны наименования вещей, их подробное описание, либо прикрепленная фотография.

Это интересно:  Первичная Документация Для Возврата С Ответственного Хранения

Написание заявления о разблокировке является целесообразным даже в том случае, когда предприниматель может сразу же оплатить задолженность. Почему? Потому что процесс зачисления денег на расчетные счета ФНС может занимать несколько дней (до 3 рабочих дней), поскольку эти переводы идут через казначейство. ФНС разблокирует РС не в день уплаты задолженности, а в день поступления средств на ее расчетные счета. Произойти это может и через два, и через три дня.

Читайте также

Следует отметить, что не все банки незамедлительно ограничивают движение денежных средств клиента на его РС. Некоторые, в силу более лояльно отношения к своим клиентам, стараются сначала определить природу подозрительных, на их взгляд, действий.

5 причин блокировки счета ИП банком

Исходя из норм 72 статьи Налогового кодекса РФ, органы ФНС обладают полномочиями, которые позволяют им выносить постановления, не только запрещающие отчуждение собственности должника, но и инициирующие блокировку его РС. Последствием заморозки становится невозможность использования ИП одного из самых необходимых в бизнесе инструментов – расчетного счета, через который ведутся взаиморасчеты с контрагентами и обналичиваются денежные средства.

Он не смог выставить клиенту счет на оплату, потому что эти деньги сразу бы списались по требованию налоговой в счет несуществующего долга. Ольга Ивановна отправила уточняющее письмо, но деньги на нужный КБК зачислили только через 3 дня. К тому времени клиент ушел к конкурентам, а Ольга Ивановна осталась без премии.

Бухгалтер Ольга Ивановна вовремя перечислила страховые взносы, но указала старый КБК. Деньги попали в налоговую, но повисли на невыясненных платежах, и у ИП образовался долг. Налоговая направила требование по адресу регистрации предпринимателя, но конверт затерялся. Через месяц предприниматель узнал о блокировке счета.

Это интересно:  Опека В Гражданском Праве Это

Зарегистрируйте правильный ОКВЭД

У Ивана небольшое рекламное агентство и есть постоянный клиент. Этот клиент арендует баннеры с рекламой общественного движения, заказывает листовки и услуги промоутеров. Клиент платит со счетов разных фирм и говорит, что ему так удобно. Иван не обращает на это внимания: он честно размещает рекламу и печатает полиграфию. А в конце месяца они обмениваются актами на имя тех компаний, от которых поступают деньги. Банк проверил контрагентов Ивана и обнаружил, что ему на счет поступают деньги за рекламу от фирм-однодневок. Ивану об этом ничего не сообщили, а сразу заблокировали расчетный счет.

При этом ИП вправе воспользоваться средствами защиты, которые предоставляет Закон об исполнительном производстве. Статья 101 Закона запрещает обращать взыскание на ряд выплат, поступающих на счета ИП: различных компенсационных выплат, средств материнского капитала и иных подобных выплат. Подробнее о выплатах, защищенных от взыскания, читайте здесь.

Вы нашли ответ на свой вопрос?
Да, отличная информация.
33.82%
Еще нет, поищу.
56.37%
Да, но без консультации со специалистом не обойтись.
9.8%
Проголосовало: 204

Снять арест со счета ИП можно, погасив задолженность по неисполненному судебному решению. Фактическое исполнение судебного решения будет основанием для окончания исполнительного производства. Налоговая инспекция также снимает блокировку после того, как ИП погасит начисленную недоимку.

За долги физлица

Расчетный счет используется ИП для ведения коммерческой деятельности. Такой арест производится в соответствии с требованиями Федерального закона № 229-ФЗ от 2 октября 2007 года «Об исполнительном производстве».

Дарья У.
Оцените автора
Быстрое решение правовых вопросов