Сколько валюта может находиться на транзитном счете

  • Указание владельца р/с на списание денег. Документ оформляется на бланке, который утвержден кредитной организацией.
  • Справка о валютных сделках, где находят отражения данные по внесению денег.
  • Бумаги, которые бы подтверждали законность получения зарубежных средств. Сюда относятся соглашения, спецификация, приложения и прочие бумаги, которые могли бы подтвердить правомерность поступающих на транзитный валютный счет денег.

В процессе зачисления средств финансовое учреждение берет комиссию. Это связано с тем, что банк выполняет функции агента валютного контроля, которые являются платными, а тарифы, как правило, прописаны в договоре на РКО.

Тонкости продажи валюты

  • Прибыль в денежных единицах другой страны поступает на транзитный счет.
  • Со специального аккаунта производится списание денег на текущий р/с, открытый в валюте.
  • При необходимости средства конвертируются и направляются на рублевый р/с в другом банковском учреждении. Здесь стоит учесть два момента — комиссии и необходимость заблаговременного согласования транзакции с принимающей кредитной организацией.
  • деньги хранятся на транзитном счете определенное время, а именно 15 дней. У валютного счета такого ограничения нет;
  • транзитный счет не используется для многих операций, с него не производят расчеты за услуги или товары;
  • отличается и нумерация учетной записи: седьмая позиция у транзитного счета — «1», у валютного — «0».

Зачем нужен транзитный счет

Банки производят зачисления денежных средств с транзитного счета на валютный счет в течение пятнадцати дней. За этот период резидент должен предоставить документы, которые связаны с валютной операцией. Снять средства в это время с транзитного счета не получится.

Сроки перевода денежных средств на валютный расчетный счет

Транзитный счет — это счет в банке, открываемый юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями одновременно с расчетным счетом в валюте. Данный счет открывается автоматически и не зависит от желания клиента. Транзитный счет необходим для поступления и хранения денег по экспортному контракту.

Это интересно:  Расписка о получении денежных средств за работы от юр лица юр лицу

Само слово говорит о некоем перемещении, а в отношении денежных единиц это перевод некоторой денежной суммы с одного счета на другой. Для осуществления перемещения сумм денежных средств с транзитного номера, к примеру, для оплаты государственной пошлины, вы, как владелец, должны выдать распоряжение на данную операцию. Это не обязательно письменное уведомление — весь процесс можно осуществить через «Личный кабинет». Там нужно заполнить реквизиты — для них отведены специальные поля для ввода — и указать сумму перевода, так вы подтвердите операцию.

Так что такое транзитный счет в банке и для чего он нужен? Он используется для того, чтобы фискальные (налоговые) органы могли контролировать деятельность бизнесмена. Также это «промежуточный пункт» для обмена валюты, согласно курсу: то есть сначала деньги переводятся на транзитный номер, а потом только с него на обычный. Это касается как предпринимателей, так и физических лиц.

Для чего требуется

Необходимо заполнить заявление, в котором вы указываете то, что нуждаетесь в проведении операций в иностранной валюте. Кроме заявления, вы должны показать дополнительные выписки и справки, которые определяют статус лица (уставные документы фирмы).

Дарья У.
Оцените автора
Быстрое решение правовых вопросов