Сколько дней могут храниться денежные средства на транзитном счете

18.06.12 Сроки перечисления или сроки перевода денежных средств (сроки проведения операций), как правило, начинают интересовать клиентов в основном тогда, когда произошла длительная задержка в получении перевода или в зачислении платежа.

Содержание

Сроки перечисления денежных средств или сроки проведения операций по счету

От того, как долго обрабатывается платеж, зависит, через какое время будет отгружен товар или начата работа по заказу. Также прочитайте: На самом деле однозначно ответить на вопрос о том, сколько времени занимает отправка средств на (р/с) практически невозможно. Очень многое зависит от характера операции, банков плательщика и получателя и т.

Валютные счета — это счета, на которых размещаются средства в иностранной валюте для последующего ими управления

Информация о поступлении средств, как правило, приходит в течение пятнадцати рабочих дней. В какой валюте? Несмотря на возможность хранения в банках любых денежных знаков, на практике валютные вклады в банках открываются только в долларах или евро.

То есть на самом деле банк открывает два счета: транзитный счет — необходим для валютного контроля поступлений. Изначально все деньги от зарубежных покупателей будут поступать на этот счет. Это внутренний специальный счет банка, пока вы не предоставите все необходимые для прохождения валютного контроля документы, распоряжаться выручкой не сможете.

Как вывести деньги с транзитного счета

Соответственно денежные средства с транзитного валютного счета будут переведены на текущий валютный счет или на рублевый расчетный счет организации в зависимости от содержания заявки (т.е., в зависимости от того хотите вы просто перевести валюту с транзитного счета на расчетный или продать ее).

Валютный контроль

текущий валютный счет — предназначен для хранения иностранной валюты и перечисления денег иностранным контрагентам. После того, как вы пройдете валютный контроль, выручку с транзитного счета можно перевести на этот текущий валютный счет или продать с зачислением денег на рублевый счет. Если вы будете оплачивать в иностранной валюте, списание будет происходить с текущего счета минуя транзитный.

Средства поступили на счёт позже срока, указанного в договоре. Агенты валютного контроля проверяют дату поступления средств на транзитный счёт клиента, используя информацию в договоре. Обычно деньги перечисляют с учётом даты платежа (Payment date), указанной на счёте. Если средства поступили позже, организация выплачивает штраф в размере 1/150 от ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждые сутки задержки.

Сбор и подача документов для валютного контроля. Клиенту нужно передать в банк заполненную справку о валютных операциях по счёту, договор с клиентом, платёжное поручение или инвойс (счёт). Если сумма платежа превышает эквивалент 50 тысяч долларов США, дополнительно нужно оформить в банке паспорт сделки. Клиенту следует заранее уточнить в банке, для каких организаций открыт «зелёный коридор» — упрощённая схема подтверждения сделок. Обычно банки открывают «зелёный коридор» для крупных иностранных компаний (например, Google, Apple). Если контрагент входит в список таких организаций, клиенту банка потребуется предоставить скриншот входа в личный кабинет или платёжную ведомость. Порядок подачи документов для валютного контроля зависит от конкретного банка. Обычно нужно предоставить скан-копии бумаг, отправив файлы через личный кабинет, некоторые банки требуют передать распечатанные документы в офис.

Это интересно:  Может Ли Учредитель Выдать Доверенность От Общества

Как банк проводит валютный контроль транзитных счетов клиента?

Современный рынок товаров и услуг отличается растущей глобализацией, государственные структуры интегрируются, растёт число транснациональных корпораций и бизнесов, взаимодействующих с зарубежными контрагентами. Российское законодательство предписывает компаниям, заключающим контракты на экспорт, импорт, доставку и таможенное оформление товаров получать лицензию на ведение валютных операций и открывать специальный банковский счёт.

Здравствуйте, Елена. Некоторые кредитные организации дают возможность проверить текущий остаток и посмотреть по выписке все поступления в интернет-банке. Если средства на Ваш счет поступили, Вы увидите поступление в выписке и остаток средств изменится.

Банки производят зачисления денежных средств с транзитного счета на валютный счет в течение пятнадцати дней. За этот период резидент должен предоставить документы, которые связаны с валютной операцией. Снять средства в это время с транзитного счета не получится.

Сроки перевода денежных средств на валютный расчетный счет

  • деньги хранятся на транзитном счете определенное время, а именно 15 дней. У валютного счета такого ограничения нет;
  • транзитный счет не используется для многих операций, с него не производят расчеты за услуги или товары;
  • отличается и нумерация учетной записи: седьмая позиция у транзитного счета — «1», у валютного — «0».

Как только кредитная организация получила полный пакет бумаг и проверила их на соответствие требованиям законодательства, указание клиента выполняется. На момент передачи денег все бумаги должны быть действительными. Если же данных для списания с транзитного валютного счета и зачисления средств недостаточно, кредитная организация вправе запросить дополнительную информацию или же не выполнять указание.

В процессе зачисления средств финансовое учреждение берет комиссию. Это связано с тем, что банк выполняет функции агента валютного контроля, которые являются платными, а тарифы, как правило, прописаны в договоре на РКО.

Вы нашли ответ на свой вопрос?
Да, отличная информация.
39.08%
Еще нет, поищу.
49.43%
Да, но без консультации со специалистом не обойтись.
11.49%
Проголосовало: 174

Тонкости продажи валюты

  • Прибыль в денежных единицах другой страны поступает на транзитный счет.
  • Со специального аккаунта производится списание денег на текущий р/с, открытый в валюте.
  • При необходимости средства конвертируются и направляются на рублевый р/с в другом банковском учреждении. Здесь стоит учесть два момента — комиссии и необходимость заблаговременного согласования транзакции с принимающей кредитной организацией.

ПС (при необходимости и если он не оформлен заранее). Если все документы, требующиеся для разблокировки валюты, представлены в банк в операционное время (до 16.00) и оформлены надлежащим образом, иностранная валюта будет разблокирована в день представления документов. Соответственно денежные средства с транзитного валютного счета будут переведены на текущий валютный счет или на рублевый расчетный счет организации в зависимости от содержания заявки.

В течении какого срока можно списать деньги с транзитного валютного счета

Ищите тот банк, где все документы можно предоставить в электронном виде, без посещения отделения. Также необходимо выяснить режим операционного дня банка (временные ограничения по отправке переводов в валюте), потому что он может отличаться от режима для рублевых платежей.

Время нахождения валюты на транзитном счете

При оплате расходов с использованием иностранной валюты, отправляемые вами платежи, не попадая на транзитный валютный счет в банке, будут поступать непосредственно контрагенту. На какой счёт клиент должен переводить деньги?

  • бланка заявления на открытие валютного счета и в дополнение к нему транзитного.
  • копии устава, заверенной нотариусом;
  • карточки с образцами подписей и печати, которая необходима для прохождения процедуры идентификации при осуществлении финансовых операций в иностранной валюте;
  • решения об открытии организации (для предприятий, созданных в результате реорганизации, понадобится решение о реорганизации), документ заверяется нотариусом;
  • справки, договоры, акты и другие документы, которыми предприятие может подтвердить законные основания для получения валютой выручки.

В день поступления на транзитный счет денежных средств в иностранной валюте формируется запись Д51.1.2 и К62 (76). В момент списания средств с транзитного счета проводка будет: Д57 — К52.1.2. Далее с кредита 57 счета деньги будут либо переведены на текущий валютный счет (Д52.1.1), или проданы и зачислены в рублевом эквиваленте на обычный расчетный счет предприятия (Д51).

Это интересно:  Поставить Печать У Юриста

Похожие публикации

Без транзитного счета не обходится ни одно поступление или списание иностранной валюты. Вся валюта в форме дохода предприятия сначала поступает на транзитные счета, хранится на которых она может только в течение 15 дней. Этого срока должно быть достаточно для того, чтобы организация определилась с дальнейшим назначением полученной суммы:

Суть любого банковского счета одна и та же. Это учетная запись банка, на которой отражаются операции клиентов с денежными средствами. Отличие транзитного счета в том, что он всегда связан с другим – валютным и самостоятельно не используется. Он предназначен прежде всего для перечисления валютных сумм и имеет контрольное значение.

Особенности транзитного счета

Операции по транзитному счету отражаются в бухучете на счете 52 «Валютные счета». Можно пользоваться счетом 52 с/счет 1 «Валютные счета внутри страны» с открытием аналитического счета «Транзитный валютный счет в банке» (план счетов для с/х предприятий, приказ Минсельхоза №654 от 13/06/01). Специалисты предлагают и другой вариант: открыть два субсчета – текущий валютный счет, транзитный валютный счет и использовать их в проводках. Проводки формируются с использованием счета 76 либо 57 «Переводы в пути».

Как открыть транзитный счет

После проверки банк может запросить дополнительную информацию по сделке, если возникли сомнения в ее законности, либо списать средства на текущий счет клиента на основе имеющейся информации. В исключительных случаях средства на транзитном счете могут быть заблокированы.

Итак, подробнее. Как уже было отмечено выше, транзитный счёт привязан к валютному и функционировать без последнего не может. Какие основные этапы необходимо пройти при его открытии? Прежде всего субъект предпринимательской деятельности должен предоставить в финансовое учреждение копию устава своей организации и сопроводить её заявлением на соответствующем бланке с просьбой открыть валютный и транзитный счета. При этом необходимо, чтобы в документе была прописана возможность работы с валютой других государств.

Транзитный счет в финансовом учреждении. Что это такое?

После этого сотрудниками банка выпускается банковская карта. Этот процесс сопровождается предоставлением перечня уполномоченных лиц компании, которые наделяются правом доступа к транзитному счёту. Кроме того, необходимо предоставить образцы подписей этих сотрудников.

Инструкция по открытию транзитного счёта

Транзитный счёт компании служит для перечисления денежных средств в валюте за реализованные субъектом предпринимательской деятельности товары. Или предоставленные услуги. Для транзитного счёта характерной является его неразрывная связь с валютным. Обязательная. Другими словами, транзитный счёт не может существовать без валютного. И наоборот. Также следует подчеркнуть, что денежные средства в иностранной валюте на транзитном счёте могут находиться период, не превышающий 15 дней. В течение этого времени они подлежат переводу — на основной, валютный. Либо должны быть конвертированы в национальную валюту. И переведены с транзитного счёта на текущий. Все предельно просто.

Важно При зачислении валютных средств на транзитный валютный счет в учете делается бухгалтерская запись по дебету транзитного валютного счета и кредиту счетов расчетов с дебиторами или счета реализации продукции (работ, услуг).

  • документ (свидетельство), удостоверяющий государственную регистрацию;
  • документ (свидетельство), удостоверяющий постановку на миграционный учет;
  • стандартная выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ (сведения госреестра);
  • карточка, имеющая образцы подписей и оттиск печати;
  • документы (в том числе паспорт), которые подтверждают предоставление полномочий должностным лицам, указанным карточкой, имеющей образцы подписей и оттиск печати.

Как открыть и использовать текущий и транзитный валютные счета?

Обычно в случае поступления средств на транзитный валютный счет банк оповещает клиента не позднее следующего рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет иностранной валюты. Это может быть и СМС-информирование, и сообщение в личном кабинете интернет-банка.

Важно, чтобы у вас не был превышен лимит в размере 50 тыс долларов суммарно по одному контракту. Даже если изначально контракт заключен на меньшую сумму, то контролировать этот лимит необходимо, для того, чтобы вовремя оформить паспорт сделки, иначе вы нарушите валютное законодательство и заплатите огромные штрафы.

Если в течение 15 рабочих дней после даты поступления валюты вы не идентифицируете поступившие денежные средства, это приведет к привлечению вас к административной ответственности со стороны органов валютного контроля.

Контракт

При услугах в контракте лучше прописать условие, что оплата счета/инвойса является приемом услуг, чтобы дополнительно не пришлось готовить лишние документы. Также во избежание спорных ситуаций с клиентом в договоре надо отразить сторону, которая будет нести расходы по банковским операциям.

Это интересно:  Доверенность На Право Представлять Интересы Физического Лица В Полиции

Интересные условия предлагают также «Альфа Банк», «Модуль Банк» и «Почта Банк». Все кредитные организации продвигают услугу резервирования. Получить платежные реквизиты можно за 5–10 минут. Для этого достаточно заполнить анкету на сайте. Договор разрешат заключить в течение 3 рабочих дней после поступления заявки.

Закон не обязывает юридическое лицо иметь расчетный счет. Это вытекает из п. 6 Указания ЦБ РФ № 3073-У от 07.10.13. Регламент вводит ограничение по сумме наличных платежей. По одному договору разрешается выдавать или принимать в кассу не более 100 тыс. рублей. Суммы сверх норматива должны перечисляться через банк либо иную финансовую организацию.

Что такое транзитный счет

Несколько иную природу имеет транзитный счет. Официальное толкование этого термина приводится в инструкции ЦБ РФ № 111-И от 30.03.04. Так называют специальную учетную запись, напрямую связанную с валютным счетом. На транзит зачисляют всю выручку в иностранных денежных единицах. Исключение составляют переводы между валютными счетами одного и того же клиента в пределах одного уполномоченного банка (п. 2.2 Инструкции № 111-И). Транзит необходим для обеспечения контроля финансовых потоков между участниками внешнеэкономической деятельности. Он используется лишь для приемки внешних платежей в иностранных денежных единицах.

Реализация товаров и услуг получателям из других стран аналогично подразумевает проведение валютных манипуляций. Для аккумулирования ресурсов в иностранной валюте, собственно, и предназначен текущий валютный счет.

Похожая ситуация складывается с платежами по коммуналке. В течение дня происходит аккумулирование средств, поступающих от граждан, на одном счете. По окончании операционного периода средства перераспределяются в адреса получателей платежей. В нашем случае это коммунальные службы, что опять говорит о задействовании транзита.

Варианты транзитного счета

Необходимо отметить то, что существуют определённые правила не только открытия транзитного счёта, но и последующей работы с ним. Так, в течение 7 дней после его появления субъект предпринимательской деятельности должен уведомить об этом налоговые органы по месту регистрации своей компании. Кроме того, известить следует и соответствующее управление пенсионного фонда. В противном случае последуют штрафные санкции.

Валютный счет в Сбербанке для юридических лиц отличается условиями от предложения для физических лиц. Бизнесмены имеют возможность подтверждать сделки с нерезидентами онлайн через интерфейс личного кабинета, физическим же лицам придется обязательно обращаться в отделение банка.

Для регулярного получения переводов или отправке денег за рубеж в долларах или евро рекомендуется открыть валютный счет в Сбербанке. При разовом отправлении или при приеме можно обойтись и без него – в этом случае придется только оплатить повышенные комиссии.
Открытие валютного счета, полностью бесплатно, как и рублевого, Сбербанк не взимает платы и за обслуживание. Единственное, за что придется заплатить — за выпуск и использование привязанной карточки (знаете ли вы о карте Сбербанка с бесплатным обслуживанием?).

Разновидности валютных счетов в Сбербанке

Как только кредитная организация получила полный пакет бумаг и проверила их на соответствие требованиям законодательства, указание клиента выполняется. На момент передачи денег все бумаги должны быть действительными. Если же данных для списания с транзитного валютного счета и зачисления средств недостаточно, кредитная организация вправе запросить дополнительную информацию или же не выполнять указание.

Дарья У.
Оцените автора
Быстрое решение правовых вопросов